1、做到心系客户。 作为一名优秀的理财经理,首先就是要做到心系客户,比如,客户过生日了,我们应该第一时间送去生日祝福,这样会让客户感到温暖。提供优质服务。我们应该注重对贵宾客户服务的提升,可以邀约贵宾客户进一步的交流沟通,为他们提供更好的服务,从而达到提升客户的目的。了解客户需求。
2、专业知识掌握能力。 理财经理需熟练掌握金融、财务、投资等领域的基础知识,了解各类金融产品的特点和风险。此外,他们还需关注市场动态,了解宏观经济形势和政策变化,以便为客户提供及时的投资建议。客户沟通与关系管理能力。
3、打好基本功:理财所需专业知识要学好。经验:自己要为客户解答的,自己要做过,要做好。各类投资都要做做 要站在客户角度考虑问题,别老想做业绩。
善于识人 挖掘不同客户的内在需求,才能做好业务。这些客户究竟是满嘴跑火车还是有实力低调,这些都需要行业知识的一定积累才能慢慢总结出一条经验,用心去挖掘每个人的不同点,就能造就你识人的能力。
所以,想要维持好自己的客户源,理财师就必须做到诚实守信。
养成好习惯,见人都亲切些,年纪大的客户嘴甜点;其他客户稳重些;衣服是门脸,品牌不品牌的不重要,一定要干净整洁。对大客户多下点力气了,闭门羹多吃吃,总能碰到谈的来的,照顾你生意的。
人力资源管理能力。一个好的职业经理人,一定要会识人、用人,做一个好的“伯乐”,除此之外,还要会管理人,管理可不是只要一直高人一等就行的,要让别人甘心在你手下做事才行。协调能力。
授权能力:任何人的能力都是有限的,作为高级经理人不能像业务员那样事事亲历亲为,而要明确自己的职责就是培养下属共同成长,给自己机会,更要为下属的成长创造机会。1判断能力:判断对于一个经理人来说非常重要,找到问题的真正症结所在,并提出解决方案。
经理人须提升的能力1 正直的人格魅力 即职业经理人的人格力量。职业经理人要有较高的责任感和职业道德水准,要有事事率先的表率能力,要有亲和感召力。在中国目前的企业,职业经理人的人格魅力仍然是影响班子好坏的重要因素,只有职业经理人这个头带好了,才会带出一个好的管理队伍。
职业经理人的能力要求包括以下几个方面:第一,出色的执行力。出色的执行力是职业经理人最优秀也是最基本的要求。一家公司的成功50%取决于战略,90%取决于执行。好的职业经理人执行力占比95%。第二,清晰为自己定位的能力。